每次到了新的月份時候,妮可就會把上個月的對帳單拿出來檢視。
大家的操作交易如何呢?這個月是大賺還是大賠呀?若是大賺恭喜你,要繼續保持喔!若是大賠的話,跟著這 5 步驟,教你找出最關鍵的賠錢原因。這一篇跟著妮可一起來檢討對帳單吧!
一、為什麼對帳單很重要 ?
二、跟著這 5 步驟一起來修正。
三、妮可對帳單範例。
一、為什麼對帳單很重要 ?
一開始你可能會感到疑慮?為什麼對帳單很重要?
你知道嗎,其實你在外頭學了再多技術、再多技巧,最終你會不會成功還是要看你實際的操作!
在股市打滾,你對一句話一定很有感觸——「師父領進門,修行在個人」。這代表什麼?同一套方法有可能你會賺錢但別人賠錢。
為什麼?因為每個人的操作個性不一樣,每個人擅長的盤勢也都不相同;因此,「對帳單」就會是你的鏡子!他會把所有你在操作上的正確、錯誤行為,一目了然,也只有自己的對帳單,你才能找出自己的問題在哪裡。
二、跟著這 5 步驟一起來修正
Step.1 盤後檢討紀錄
這段交易旅程中,難免會跌跌撞撞,但若你都放棄了這條路,就沒有人會幫你了!會幫你的,只有你自己!只有不斷的檢討、紀錄,才有繼續前進的可能。
以下這張圖為範例:你要知道自己買進的理由、出場的理由。並且賺賠多少,事後檢討。
「裡頭要包含:進出場點位、多空、部位大小、點位、近出場理由」
(圖片來源:妮可檢討EXCEL表)
Step.2 對帳單分析:發現自己
打開我的對帳單可以發現——我最大的錯誤就是時常的看到大漲就追高、大跌就追空!因此我在進場SOP裡頭的第一步就是:坐下來的前 10 分鐘不可以下單,讓自己慢下來。除了這些,還有幾點要留意:
- 進出場時間與抱單時間
發現我賠的單子都在大多都在 9:30 前就進場,而近期若你有關注台指,發現最近在9點半恆生開盤的時候,容易出現轉折,「知易行難」!雖然我知道九點半是恆生開盤,但我時常想要先進去卡位等待行情
但偏偏行情就是你的另一邊!
因此,與其 9:30 之前在裡頭執著今天的多空方向,不如等到 9:30 之後等待方向出來跟著多空走。
- 多空方向的判斷
因為根據上個月的對帳單,發現我會在一天內做多又做空,或者一下當沖標的換來換去,而通常這種情形就是賠錢出場。這通常出現這種情況,就代表我的心態穩定度還不夠,該好好檢討!
- 出手要有理由
我們常常出手都是憑感覺!因此在檢討EXCEL表裡頭,還要有一點,那就是你做多做空的理由是什麼。若你寫不出來,那就是純粹憑感覺!進出要有依據,這樣長久下來就會減少犯錯。胡亂出手的次數減少,就能夠提升整體的穩定度了。
Step.3 將出手規則固定下來
因此,你要將自己的出手規則訂下來:
1. 一天方向只能有一個。
2. 盡量在 9:30 之後再出手、當沖標的同時不超過 3 個!
3. 出手理由只有兩個:
A. 投信前一天有買超,有意義的突破,「拉回找支撐」
B. 即將突破的個股標的。
Step.4 找到對自己嚴厲的「交易裁判」
找「交易裁判」來督促你當日操作做對還是做錯,操作要贏,通常都是做出違反人性的動作。我們賠錢之後,也可以找到許多理由來安慰自己——每次出手也會偶爾出現隨意出手的情形,因此你要找出你身邊的人督促你!
這一個人最好有以下幾點特徵:
1. 這個人非常嚴厲(當你沒按照第三點出手規則,違反規則的話,這個人要痛罵你一頓)
2. 這個人不喜歡你交易(想想這樣你就不敢亂下了!)
Step.5 交易期望值:發現問題
交易期望值在之前的文章當中,就已經有強調過了。
期望值=(平均獲利點數x勝率)-(平均損益點數x敗率)-交易成本
因此你透過自己交易期望值,就能夠知道自己的問題在哪裡。期望值是由以下這四項組成:
1. 平均獲利點數。
2. 平均損益點數。
3. 勝率/敗率。
4. 交易成本。
實際案例:以妮可我去年 8 月的當沖對帳單來說,2019 年 8 月當沖總損益:+13,393元(不含退傭)。這個月績效還算過的去,不過在最後一個禮拜吐了不少回去!如何守住獲利,也是後續我該做的功課。
(圖片來源:妮可對帳單)
按照 5 大步驟來檢討並提升
1. 紀錄完對帳單。
2. 打開對帳單發現開始檢討自己。
平均獲利:2379元
平均虧損:1777元
勝率:53.8%
交易成本:2.8折
平均獲利、平均虧損;交易成本都皆算及格,唯有勝率無法增加這一點值得檢討。還有一個地方,單筆平均虧損過大(-5000多)。
1. 進場時間過早
我發現我賠錢的單子,通常都是開盤直接進場,或者盤勢還沒穩定的時候就急著在9:30之前進場!
若有發現我之前的文章就知道 ,有非常多的轉折發生在 9:30,而我卻時常在行情方向還沒出來之前就先進場賭多或空,這點需要改進!
2. 我的停損金額都放的過大、抓得太寬
照理來說停損兩種停損方式:
第一種:型態破壞被停損。
第二種:達到單筆金額停損。
這一點也是我需要修正,照理當型態破壞掉就應該要出場,而不是等到達到單筆金額 -2000才停損。單筆金額停損應該是所有停損當中的「最後一步」,不能每一筆都凹到單筆金額 2000才停損,這樣非常傷!
並且從我的當沖紀錄來看,也有好多筆都超過2000的虧損,代表我在面對虧損的時候,仍然有凹單的心態!因此這點我之後仍需要改進。
後記
透過這 5 個步驟,每個月初把自己對帳單拿出來檢討吧!找找看你的問題在哪裡,你的投資習慣是否正確
試著去解決它,才能夠改進修正。迎接未來的大賺!
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